Una de las estafas, fraude, o timo nigerianos, también se conoce como timo 419 (por el número de artículo del código penal de Nigeria que está violando), es un fraude en el cual el estafador obtiene dinero de la víctima en concepto de adelanto a cuenta de una supuesta fortuna que le ha prometido, y que consiste generalmente en una porción de una supuesta millonaria herencia vacante, de una cuenta bancaria abandonada, de un contrato de obra pública o simplemente de una gigantesca fortuna que alguien desea donar generosamente antes de morir. Existen muchos otros argumentos y variantes, pero todos ellos tienen en común la promesa de participar en una gran fortuna, en realidad inexistente, y los diversos trucos para que la víctima pague una suma por adelantado como condición para acceder a tal fortuna.
Este fraude está hoy especialmente extendido a través del correo electrónico no solicitado (spam).
La víctima recibe un mensaje del tipo “soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción, ¿sería posible utilizar su cuenta bancaria?” La suma suele rondar las decenas de millones de dólares y al inversionista se le promete un determinado porcentaje, como el 10% o el 20%. El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de disuadir a los inversores de llamar a las autoridades. La operación está organizada con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benin y Sudáfrica (entre otros) con oficinas, números de fax y teléfonos celulares y a veces sitios fraudulentos en Internet. Últimamente gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han establecido en diversas ciudades europeas (especialmente Amsterdam, Londres y Madrid, entre otras), como también en Dubai (Emiratos Árabes Unidos); a menudo se dice a las víctimas que deben viajar allí para cobrar sus millones, para lo cual deben primero pagar una elevada suma, que parece sin embargo insignificante si se la compara con la fortuna que los incautos esperan recibir.
A quien acepte la oferta, los timadores le enviarán algunos documentos (casi siempre archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico) con sellos y firmas de aspecto oficial. A medida que prosiga el intercambio, pronto se le pedirá que envíe dinero o viaje al exterior para entregarlo personalmente, para hacer frente a supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se van sucediendo excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene viva la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana, para poder pagar algunos gastos y sobornos, tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo. A veces se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica. Esto es especialmente peligroso, porque en ocasiones el inversor puede acabar secuestrado o incluso muerto por el timador. En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues los millones jamás han existido.
El timo debe su nombre a que buena parte del correo electrónico no solicitado conteniendo este tipo de ofertas fraudulentas proviene de Nigeria.
Tipos de estafa o timo nigeriano
De entre las infinitas variantes de los argumentos de este tipo de fraudes cabe por su difusión destacar tres:
1. La clásica estafa nigeriana o africana, en la que una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, por supuesto a cambio de una sustanciosa comisión. Caso de aceptar y tras una serie de contactos por correo electrónico e incluso por fax o teléfono, en un momento dado se solicita al incauto algún desembolso con el que poder hacer frente a gastos inesperados e incluso sobornos. Por supuesto ni las cantidades adelantadas serán nunca restituidas, ni se recibirán jamás los beneficios prometidos.
2. En el timo de la lotería, el mensaje indica que el destinatario ha obtenido un premio de la lotería, aún cuando no haya participado en sorteo alguno. A partir de aquí la mecánica es similar al caso anterior, tras sucesivos contactos se acaba solicitando algún tipo de desembolso al efecto de sufragar los gastos ocasionados por algún ineludible trámite. Es de señalar que la gran difusión de este fenómeno en España ha producido que el Organismo Nacional de Loterías y Apuestas del Estado haya publicado un aviso al respecto en su página web http://www.onlae.com/
3. El Tío de América, consiste en un mensaje de correo electrónico en el que los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. Como en los otros casos, en algún momento del proceso los timadores acabarán solicitando que el incauto afronte algún tipo de gasto. Es de reseñar que en este caso se utilizan técnicas de ingeniería social, ya que el apellido del difunto se hace coincidir con el del destinatario.
La jerga de los estafadores nigerianos
Los timadores, muchos de los cuales son de nacionalidad nigeriana, han adoptado un argot criminal con palabras provenientes del Pidgin English (variedad de inglés coloquial hablado en Nigeria), del igbo y del yoruba. Algunas de las palabras claves de esta jerga o argot son las siguientes:
- Akwukwo: cheque falsificado.
- Come and carry: modalidad en la cual se requiere a la víctima que viaje al exterior para recibir sus millones, oportunidad en que deberá desembolsar una suma en efectivo como paso previo. La otra variante consiste en exigir a la víctima que envíe el dinero por transferencia bancaria o medio similar.
- Guyman o guy: individuo dedicado a la estafa comentada en el presente artículo.
- Mugu, maga, mahi o mayi: víctima de la estafa.
- Oga: jefe, timador que tiene varios estafadores de menor nivel trabajando para él, generalmente dedicados a las tareas pesadas y repetitivas, como enviar continuamente el spam, recoger las respuestas de víctimas potenciales separándolas de las respuestas automáticas, etc. El oga se encarga de tomar contacto con víctimas que ya han pasado los primeros filtros.
- Wash wash: ardid consistente en exhibir al incauto una gran cantidad de papeles negros pretendiendo que son billetes protegidos por una película, lo que permitiría su paso a través de las aduanas sin despertar sospechas. El timador toma uno de los papeles y tras aplicarle unas gotas de cierto líquido, el papel parece recuperar el aspecto de un billete de cien dólares (en realidad es reemplazado por un billete verdadero sin que la víctima lo advierta, mediante una maniobra de ilusionista). Luego se exigirá a la víctima que pague una cantidad para comprar costosos productos químicos y poder restaurar todos los billetes.
Scam baiting (anzuelos para timadores)
419 scam baiting
Algunos internautas practican el hobby (pasatiempo) de tender trampas para los timadores y hacer que “muerdan el anzuelo” invirtiendo los papeles de engañador y engañado, lo que en inglés se conoce como scam baiting. La expresión deriva de las voces inglesas scam (estafa) y bait (carnada, cebo). Este pasatiempo consiste en adoptar un nombre supuesto (a menudo con resonancias cómicas, para mayor burla del estafador) y una dirección de correo electrónico gratuita, y pretender que se tiene interés en el asunto para luego convencer al timador de que pierda tiempo y dinero cumpliendo condiciones ridículas, viajando de un lugar a otro (safari) con la esperanza de percibir el dinero, etc
(La anterior información en este artículo aunque se ha modificado es encontrada en: http://es.wikipedia.org/wiki/Estafa_nigeriana bajo licencia GNU)
Vendiendo a un defraudador.
Otro de los fraudes frecuentes y cometicos por los nigerianos (entre otras nacionalidades) es que al momento que alguna persona publica una venta o subasta por internet (por ejemplo en los sitios web de ebay, mercadolibre, de remate, etc.) recibe un mensaje en el que indica el estafador que está más que interesado en el articulo sujeto a venta o subasta diciéndole que finalice la venta puesto que se le ofrece una cantidad muy superior (por lo regular) a la indicada como costo del producto (reproductores de dvd’s, telefonos moviles, camaras, impresoras, laptops, o de lo que se trate). Se le dice al vendedor que la adquisición sería para un primo, sobrino, hijo, padre-madre o lo que se puedan imaginar, que por lo común reside, trabaja o viaja (como lo imaginarás ya) dentro de Nigeria (no siempre, a veces en Suiza, Sudafrica, España, Estados Unidos de America, entre otros).
Si pescas el anzuelo que tiro el estafador estarás en comunicación vía mail y/o mensajero instantaneo (MSN messenger, Yahoo messenger, Gtalk, etc.) Te hará sentir que o actuas rapido y mandas el producto o pierdes la oportunidad de tu vida (presion psicológica).
Se te ofrecerá recibir tu pago mediante Money Gram, transferencia de algun banco, Western Union, Paypal, etc. Todo estriba en que sea de una manera fuera del sitio dónde publicaste tu venta o subasta y el mail para los no familiarizados con estos servicios parecerá autentico.
Después se te pedirá el envío URGENTE vía UPS, Fedex, DHL, etcétera y que lo realices inmediatamente después de recibir el mail con el SUPUESTO pago para lo cual ya te habrán pedido tu numero de cuenta, swift code, nombre del cuentahabiente, pais y monto acordado.
Por lo regular te preguntará que más estas vendiendo y si el estafador lo cree conveniente te pedira que le cotices tambien ese artículo y se lo envíes tambien.
*Datos curiosos de estos estafadores
-Escriben con muchas faltas de ortografía el inglés.
-Si les mandas un correo o contactas por mensajero y les dices que es acerca del producto que quiere comprar y le das uno ficticio del cual obvio no existe, es decir nada que ver, dice que si sin problemas y que cuanto era.
-En los mails de transferencia por lo regular incluye fotos que si les das clic derecho y propiedades estan alojadas en paginas x (osea nada que ver) como aol, geocities, etc.
-Si el supuesto banco es de Canadá por ejemplo ponen una imagen en el correo de tranferencia con dolares Americanos! (que tiene que ver).
-Siempre te piden convertir el monto del costo a Euros y/o dolares americanos (como para qué)
-Ponen por lo regular en los mensajeros fotos de hombres o mujeres super guapos.
-Si te contactaron por el MSN messenger te intentaran mantener en atención y apresurarte mandando muchos zumbidos (de esos que hace que suene y vibre la ventana de conversación)
Sí llegaste a leer hasta aquí FELICIDADES no te podrá estafar ningún Nigeriano o similares:
NUNCA realices ventas por internet sin que sea SOLAMENTE por medio de sitios serios y usando modos de transferencia que proporcione la propia página que te da el servicio de vender o subastar tu artículo y con personas que ya tengan una buena reputación en el sitio.
NUNCA envíes ningun producto que te hayan comprado por internet si no estas seguro(a) de que vas o recibiste el dinero.
NUNCA proporciones información personal ni confidencial por internet.
NUNCA MAS HAGAS TRANSACCIONES POR INTERNET CON NIGERIA (POR SEGURIDAD Y POR ACABAR CON ESTO)
!!!!!! DENUNCIA LOS FRAUDES DE NIGERIANOS A: scam@efccnigeria.org !!!!!!
(incluye todo el (los) mensje (s) original (es) que te envíaron)
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CUALQUIER SIMILITUD CON LA REALIDAD NO ES COINCIDENCIA.
donde a cualquiera que no piense igual que vos lo tenés que acusar, automáticamente, de:
